主要機能
与信審査から残高監視まで、取引リスク管理をエンドツーエンドでカバー。
与信審査ワークフロー
新規取引・定期見直し・増額申請・緊急審査の4タイプに対応。審査申請から調査・承認まで多段階フローで管理。
リスクグレード評価
売上高・利益・資本金・業歴に基づくA〜Eのグレード分類。推奨限度額を自動算出し、審査を効率化。
反社チェック
帝国データバンク・東京商工リサーチ・自社調査の結果を記録管理。暴力団排除条例に準拠したコンプライアンス対応。
リアルタイム残高管理
Sales Order・Sales Invoiceと連携した受注残・売掛残高の自動集計。与信枠超過時の受注自動ブロック。
与信管理サイクル
信用調査から定期見直しまで、継続的なリスク管理サイクルを運用。
1
信用調査
取引先の信用情報収集
2
リスク評価
グレード判定
3
与信枠設定
限度額の決定
4
残高監視
リアルタイム追跡
5
定期見直し
再評価・更新
DocType データ項目
与信管理を構成するDocTypeの全フィールド定義。
Credit Assessment
与信審査
| フィールド | 型 | 必須 | 説明 |
|---|---|---|---|
| naming_series | Select | * | 採番シリーズ |
| customer | Link | * | 取引先 |
| assessment_type | Select | * | 審査種別（New/Review/Increase/Emergency） |
| status | Select | - | Draft/Under Review/Approved/Rejected |
| financial_data | Table | - | 財務データ（子テーブル） |
| risk_grade | Select | - | リスクグレード（A/B/C/D/E） |
| recommended_limit | Currency | - | 推奨限度額（自動算出） |
| approved_limit | Currency | - | 承認済限度額 |
| valid_until | Date | - | 有効期限 |
| assessor | Link | - | 審査担当者 |
| approver | Link | - | 承認者 |
Anti-Social Check
反社チェック
| フィールド | 型 | 必須 | 説明 |
|---|---|---|---|
| customer | Link | * | 取引先 |
| check_date | Date | * | 調査日 |
| check_source | Select | * | 調査元（TDB/TSR/Self/Other） |
| result | Select | * | 結果（Clear/Suspicious/Blocked） |
| remarks | Text | - | 調査備考 |
| evidence_file | Attach | - | 証拠ファイル |
| checked_by | Link | * | 調査者 |
Credit Limit History
与信枠変更履歴
| フィールド | 型 | 必須 | 説明 |
|---|---|---|---|
| customer | Link | * | 取引先 |
| previous_limit | Currency | - | 変更前限度額 |
| new_limit | Currency | * | 変更後限度額 |
| change_reason | Text | * | 変更理由 |
| changed_by | Link | * | 変更者 |
| changed_at | Datetime | * | 変更日時 |
| credit_assessment | Link | - | 関連与信審査 |